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保險(xiǎn)金信托理論課程

【課程背景】
保險(xiǎn)金信托作為財(cái)富管理和傳承工具，既能解決遺囑傳承風(fēng)險(xiǎn)高、債務(wù)隔離功能缺失、私密性差等問(wèn)題，也可以解決人壽保險(xiǎn)財(cái)富分配不靈活的問(wèn)題，同時(shí)，相較于家族信托擁有門檻更低的先天優(yōu)勢(shì)，因此，成為了高凈值客戶財(cái)富規(guī)劃不可替代的工具。本課程來(lái)自專業(yè)的金融從業(yè)者實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，以通俗易懂的方式教會(huì)學(xué)員保險(xiǎn)金信托理論知識(shí)和面談技巧，提升學(xué)員的大額壽險(xiǎn)保單成交能力。

【課程收益】
理解并掌握保險(xiǎn)金信托基礎(chǔ)知識(shí)
學(xué)會(huì)保險(xiǎn)金信托客戶需求分析及常見客戶畫像
通過(guò)經(jīng)典案例深入理解保險(xiǎn)金信托的意義
掌握保險(xiǎn)金信托成交面談技巧

【課程對(duì)象】保險(xiǎn)公司銷售人員、保險(xiǎn)中介公司銷售人員、銀行理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富公司理財(cái)師

【課程大綱】
一、保險(xiǎn)金信托基礎(chǔ)知識(shí)
1、信托溯源與概念
中國(guó)家族信托的理念原型：范式義莊
信托的起源：非羅馬公民的傳承需求
《信托法》對(duì)信托的定義
英美法系與大陸法系下的信托對(duì)比
2、保險(xiǎn)金信托概述
家族信托的定義
家族信托的主要功能
保險(xiǎn)金信托的定義
保險(xiǎn)金信托的基本結(jié)構(gòu)
3、保險(xiǎn)金信托案例解析
4、保險(xiǎn)金信托操作流程與標(biāo)準(zhǔn)

二、保險(xiǎn)金信托客戶需求分析及常見客戶畫像
1、保險(xiǎn)金信托的主要功能
財(cái)富傳承安排
風(fēng)險(xiǎn)隔離
財(cái)富的保值增值及分配管理
保密和稅務(wù)籌劃
2、保險(xiǎn)金信托客戶風(fēng)險(xiǎn)及需求分析
保險(xiǎn)金信托的客群分析
不同年齡階段客戶的風(fēng)險(xiǎn)及需求分析
3、保險(xiǎn)金信托常見客戶畫像
離異的單親母親
陪讀母親
幸福的中老年夫婦
創(chuàng)業(yè)拼搏中的民營(yíng)企業(yè)主
鉆石王老五
帶兒女再婚的夫婦

三、通過(guò)經(jīng)典案例看保險(xiǎn)金信托
1、保險(xiǎn)金信托的意義
2、保險(xiǎn)金信托經(jīng)典案例
資產(chǎn)傳承-許世勛信托經(jīng)典案例
家企隔離-杜鵑助黃光裕東山再起
婚姻資產(chǎn)保全-默多克與第三任妻子鄧文迪
4、保險(xiǎn)金信托三種模式比較
保險(xiǎn)金信托1.0案例解析及優(yōu)缺點(diǎn)
保險(xiǎn)金信托2.0案例解析及優(yōu)缺點(diǎn)
保險(xiǎn)金信托3.0的優(yōu)勢(shì)

四、保險(xiǎn)金信托成交面談技巧
1、如何有效實(shí)現(xiàn)客戶KYC
2、如何應(yīng)用案例打動(dòng)客戶
3、如何順利完成簽約落單

保險(xiǎn)金信托理論課程