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高凈值客戶財富管理課程

【課程背景】
*財經(jīng)委員會第十次會議進(jìn)一步明確了共同富裕的標(biāo)準(zhǔn)，引發(fā)了高凈值客戶對財富管理問題的思考。在共同富裕的大背景下，如何及時調(diào)整財富管理策略，規(guī)避未來人生中難以窺見的風(fēng)險，成為高凈值客戶面臨的重要課題。本課程來自專業(yè)的金融從業(yè)者實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，以通俗易懂的方式教會學(xué)員高凈值客戶面談溝通邏輯，強(qiáng)化大額保單成交能力。

【課程收益】
厘清共同富裕的標(biāo)準(zhǔn)及底層邏輯
理解《民法典》關(guān)于財產(chǎn)繼承的法律知識
理解房地產(chǎn)稅改革及金稅四期上線對高凈值客戶財富管理的影響
掌握共同富裕背景下高凈值客戶財富管理的溝通思路

【課程對象】保險公司銷售人員、保險中介公司銷售人員、銀行理財經(jīng)理、財富公司理財師

【課程大綱】
一、共同富裕開啟財富保全新時代
1、8.17會議政策解讀
鄧小平關(guān)于“共同富裕”的論述
*財經(jīng)委員會第十次會議的重點(diǎn)內(nèi)容
高質(zhì)量發(fā)展建設(shè)共同富裕示范區(qū)
夫妻共同債務(wù)認(rèn)定明確
2、共同富裕的底層邏輯
三次分配的理論
共同富裕對高凈值客戶的全維度影響
共同富裕下的行業(yè)洗牌
慈善成為高凈值客戶的必選項
二、《民法典》關(guān)于財產(chǎn)繼承的法律知識
1、代位繼承人范圍擴(kuò)大
2、遺囑的六種形式
遺囑形式進(jìn)一步增加
取消公證遺囑優(yōu)先效力
3、遺贈和遺贈扶養(yǎng)協(xié)議
遺贈和遺贈扶養(yǎng)協(xié)議比較
遺贈中的法律問題
完善遺贈扶養(yǎng)協(xié)議制度
4、呼之欲出的遺產(chǎn)稅——稅收優(yōu)先權(quán)
三、漸行漸近的房地產(chǎn)稅改革
1、兩大直轄市的房地產(chǎn)稅試點(diǎn)
2022年土地出讓金新政
重慶、上海房地產(chǎn)稅試點(diǎn)政策及效果
2、人大會議關(guān)于房地產(chǎn)稅試點(diǎn)的授權(quán)決定
十三屆人大第三十一次會議關(guān)于房地產(chǎn)稅改革試點(diǎn)的決定
稅務(wù)部門與自然資源部門不動產(chǎn)登記涉稅業(yè)務(wù)信息共享
四、金稅四期對稅務(wù)征管帶來的變化
1、金稅四期較比金稅三期的主要變化
什么是金稅工程
金稅工程背景及發(fā)展歷程
金稅四期較比三期的四大變化
2、金稅四期對企業(yè)與個人納稅信用監(jiān)控
監(jiān)控空殼及虛假企業(yè)
監(jiān)控企業(yè)銀行信息
監(jiān)控自然人身份
五、共同富裕背景下高客財富管理面談技巧
1、共同富裕背景下高客財富管理面談邏輯
財富傳承的溝通邏輯
共同富裕下保單傳承規(guī)劃的優(yōu)勢
2、共同富裕背景下高客財富管理面談話術(shù)
面談溝通話術(shù)解析
演練、展示與點(diǎn)評

高凈值客戶財富管理課程