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保險(xiǎn)金信托課程

 

【課程背景】

“君子之澤，三世而斬”，財(cái)富積累不易，傳承更難，古今中外，莫不如此。成功的財(cái)富傳承，首先要和諧，傳遞過程要有序，要平穩(wěn)過渡，沒有紛爭(zhēng)；其次傳承的方向不能有大的偏差，財(cái)富的傳遞方向是財(cái)富擁有者期待的方向。

近年來，越來越多的高凈值人士開始重新審視財(cái)富的管理與傳承問題，并開始尋求專家，借助工具和專業(yè)的力量提前進(jìn)行規(guī)劃，期待實(shí)現(xiàn)自己的意愿。

保險(xiǎn)和信托均為具有4000多年歷史的成熟工具，保險(xiǎn)定位風(fēng)險(xiǎn)管理和生命保障，信托重在資產(chǎn)保護(hù)和財(cái)富轉(zhuǎn)移。保險(xiǎn)金信托將這兩個(gè)最古老的工具巧妙結(jié)合，以始為終，在財(cái)富管理新時(shí)代，煥發(fā)出強(qiáng)大的生機(jī)和活力。

 

【課程收益】

1、了解高凈值家庭在財(cái)富傳承中的三大核心問題

2、理解財(cái)富傳承規(guī)劃的三大維度

3、深入理解財(cái)富管理的常見風(fēng)險(xiǎn)

4、掌握保險(xiǎn)金信托的功能與優(yōu)勢(shì)，并熟悉保險(xiǎn)金信托如何設(shè)立

 

【課程特色】

1、 課程內(nèi)容新穎：課程不同于以往銷售類課程，不講套路，啟發(fā)性強(qiáng)，引發(fā)學(xué)員深入思考，為受眾提供全新思考框架。

2、 課堂互動(dòng)性強(qiáng)：大量個(gè)人實(shí)際接觸案例，能夠迅速帶入情景，與學(xué)員建立同理心，引發(fā)學(xué)員的參與度。

3、 課程實(shí)戰(zhàn)落地：課程提供大量在實(shí)際種經(jīng)過驗(yàn)證的實(shí)戰(zhàn)工具，并有配套的監(jiān)督管理和復(fù)盤工具，讓每一位學(xué)員有強(qiáng)烈的獲得感。

 

【課程對(duì)象】

保險(xiǎn)公司大客戶經(jīng)理 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)代理人 成熟績(jī)優(yōu)人員

 

【課程大綱】

第一部分 財(cái)富傳承新時(shí)代來臨，你準(zhǔn)備好了嗎

1、高凈值人群財(cái)富目標(biāo)更加成熟

2、一代企業(yè)家進(jìn)入財(cái)富交接期

3、財(cái)富傳承的三大核心問題

4、財(cái)富傳承規(guī)劃的三個(gè)維度

 

第二部分 財(cái)富管理的常見風(fēng)險(xiǎn)，你了解嗎

1、 婚姻變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

2、 資產(chǎn)代持風(fēng)險(xiǎn)

3、 投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)

第三部分 保險(xiǎn)金信托實(shí)操實(shí)務(wù)

1、家企資產(chǎn)隔離，規(guī)避企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)牽連家業(yè)

（1）案例

（2）客戶需求分析

（3）保險(xiǎn)金信托方案

2、保護(hù)婚姻財(cái)富，控制財(cái)富流向

（4）案例

（5）客戶需求分析

（6）保險(xiǎn)金信托方案

3、細(xì)水長(zhǎng)流，防止子女揮霍

（7）案例

（8）客戶需求分析

（9）保險(xiǎn)金信托方案

4、特殊家庭成員，需要特殊照顧

（10）案例

（11）客戶需求分析

（12）保險(xiǎn)金信托方案

 

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