法商思維——高凈值客戶大額保險銷售秘訣
發(fā)布時間:2025-02-20 16:33:48
講師：鄒延渤 瀏覽次數(shù)：2570
課程描述INTRODUCTION
客戶大額保險銷售秘訣培訓
培訓講師：鄒延渤
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
客戶大額保險銷售秘訣培訓
課程背景：
近年來我國宏觀經(jīng)濟發(fā)展呈現(xiàn)L型走勢，這一經(jīng)濟走勢并沒有影響我國高凈值人群的高速增長?！?017中國私人財富報告》顯示2016年我國高凈值人士有158萬人，較2006年18萬人翻了八番還多。巨大的藍海市場給我們壽險營銷提供了無限的可能，這些高凈值人士的財富積累與投資偏好有哪些？目前所面對的財富管理問題有哪些？保險在高凈值人群財富管理中起到的作用有哪些？該如何銷售？這一系列的問題需要壽險專業(yè)人士利用保險功能結合法律常識為其解決。
本課程的設計將從法商的角度了解高凈值人群的資產(chǎn)投資與配置狀況，掌握財富管理與傳承的法律基礎知識。并運用保險功能為客戶做財務風險規(guī)劃與資產(chǎn)配置，最終實現(xiàn)大額保險的銷售。
課程目標：
讓學員充分了解高凈值客戶的資產(chǎn)投資與配置狀況打開銷售視野
讓學員掌握財富管理與傳承的法律基礎知識
讓學員掌握針對高凈值客群人壽保險的功能及風險規(guī)劃的方法
讓學員掌握以滿足客戶需求為導向的大額保單銷售法
課程時間：1天，6小時/天
課程方式：講授、案例解讀及訓練
課程對象：保險營銷顧問
課程大綱
第一講：從高凈值人群的財富管理目標挖掘保險銷售空間
一、高凈值客戶的財富走勢與分布
1 高凈值客戶的財富增長速度
2 高凈值客戶群的財富分布
3 保險目標客群市場的確定
二、高凈值人群資產(chǎn)配置的多元化
1 資產(chǎn)配置占比
1）現(xiàn)金及存款
2）投資性不動產(chǎn)凈值
3）資本市場產(chǎn)品凈值
4）銀行理財產(chǎn)品
5）境外投資
6）保險-壽險
7）其它境內(nèi)投資
2 宏觀經(jīng)濟政策引發(fā)資產(chǎn)配置變化
3 高凈值人群主要投資理財渠道
三、高凈值人群的投資心態(tài)變化
1 高凈值人群的財富目標
1）保證財富安全
2）財富傳承
3）子女教育
2 高凈值人群的風險偏好
3 保險未來銷售空間無限
解讀：《2017中國私人財富報告》
第二講：財富管理的風險及法律訴求
一、家庭婚姻財富管理的困境
1 富一代離婚
案例：王寶強離婚案的啟示
2 富二代結婚
案例：富二代強強聯(lián)合五千萬嫁妝竟被凍結
3 婚內(nèi)財產(chǎn)保護
案例：郎咸平教授的故事
二、家業(yè)企業(yè)的混同
1 個人賬目企業(yè)賬目不分
2 為企業(yè)債務提供擔保
3 家庭財務無限為企業(yè)輸血
4 對賭協(xié)議、關聯(lián)交易
案例：張總與太太假離婚是否可以解套
三、財富傳承的五大風險
1 時間風險
2 婚姻風險
3 繼承人風險
4 稅務風險
5 債務風險
案例1：許麟廬21億遺產(chǎn)案持久戰(zhàn)
案例2：縝密遺囑下股權繼承與代持風險
案例3：王永慶天價遺產(chǎn)稅
案例4：侯耀文遺產(chǎn)案
解讀：CRS的意義與影響
第三講：人壽保險功能解讀與風險規(guī)劃
一、人壽保險核心功能
1 定向傳承
2 避免訴訟、公正
3 保留控制權
4 婚前、婚后財產(chǎn)隔離
5 債務隔離
6 遺產(chǎn)稅規(guī)劃
二、人壽保單風險規(guī)劃
1 婚姻風險隔離
案例1：270萬人壽保險離婚是否被分割
案例2：保險如何保護弱勢一方
案例3：富二代結婚如何不傷感情規(guī)劃婚前財產(chǎn)
實戰(zhàn)演練：趙總家的財務安排
2 家業(yè)企業(yè)隔離
案例1：300萬的保險金是否用于還債
實戰(zhàn)演練：父債可子不還
3 財富傳承規(guī)劃
案例：縝密遺囑與一根救命稻草
實戰(zhàn)演練：王總家的財產(chǎn)傳承
實戰(zhàn)演練：保單遺產(chǎn)稅規(guī)避的方法
客戶大額保險銷售秘訣培訓
轉(zhuǎn)載：http://wxzxw.cn/gkk_detail/43561.html
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