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金融產(chǎn)品投資課程

【課程背景】
面臨復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，投資者眼花繚亂，對(duì)于如何厘清投資產(chǎn)品以及背后的邏輯是當(dāng)下投資者面臨的重要問(wèn)題，我們希望通過(guò)梳理投資和理財(cái)?shù)年P(guān)系，經(jīng)濟(jì)和投資的關(guān)系幫助投資者明確如何投資，如何配置資產(chǎn)。

【課程收益】
-了解財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展與解決的問(wèn)題
-了解中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展脈絡(luò)與資產(chǎn)配置邏輯
-學(xué)習(xí)掌握資產(chǎn)配置核心方法與工具
-通過(guò)現(xiàn)實(shí)案例提升資產(chǎn)配置能力
-學(xué)習(xí)財(cái)富管理的產(chǎn)品框架

【課程對(duì)象】
財(cái)富管理者；銀行理財(cái)經(jīng)理、證券公司財(cái)富顧問(wèn)、保險(xiǎn)公司財(cái)富顧問(wèn)、基金公司財(cái)富顧問(wèn)

【課程大綱】
第一章 宏觀經(jīng)濟(jì)和投資的基本邏輯
-我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本脈絡(luò)
-勞動(dòng)所得和投資所得的分化演變

第二章 投資有哪些體系
1、實(shí)體投資與金融投資的區(qū)別和聯(lián)系
2、四大金融支柱和主要投資品種
-銀行投資品種
-非銀投資品種
3、銀行投資品種如何投資
-定期存款
-理財(cái)產(chǎn)品
-保險(xiǎn)產(chǎn)品
-基金產(chǎn)品
-其他產(chǎn)品
4、各類投資品種的過(guò)往收益
-各類資產(chǎn)收益變化圖析
-美林時(shí)鐘對(duì)財(cái)富管理的啟示

第三章 投資者的配置財(cái)富管理
1、家庭財(cái)富管理概述與工具匹配
-金融產(chǎn)品“三性”
-足球場(chǎng)原則
-標(biāo)準(zhǔn)普爾原則
-金字塔原則
-帆船理論
-五種風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)解讀
2、家庭財(cái)富管理原則
-現(xiàn)金規(guī)劃原理與工具
-消費(fèi)規(guī)劃原理與工具
-教育規(guī)劃原理與工具
-養(yǎng)老規(guī)劃原理與工具
-保險(xiǎn)規(guī)劃原理與工具
-稅收規(guī)劃原理與工具
-傳承規(guī)劃原理與工具

第四章 家庭財(cái)富管理生命周期
1、資產(chǎn)配置原則與流程
2、資產(chǎn)配置策略與模型
-核心與衛(wèi)星配置
-戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)配置
-跨周期資產(chǎn)配置
-跨類別資產(chǎn)配置
-跨國(guó)境資產(chǎn)配置

金融產(chǎn)品投資課程