镇江只枚物联网科技有限公司

財富管理新趨勢培訓

 

課程背景：

當前，全球政治經濟格局處于不斷變化與調整之中。國際局勢復雜多變，貿易摩擦、地緣政治等因素對經濟發(fā)展帶來一定影響。在國內，經濟發(fā)展進入新常態(tài)，面臨著結構調整、轉型升級等重要任務。 在宏觀經濟波動下，人們對于財富的安全性和穩(wěn)定性需求更為迫切。增額終身壽作為一種具有長期保障和穩(wěn)定收益的產品，能為客戶提供可靠的財務規(guī)劃選擇。 

本課程將更多的目光投向共同富裕對中產家庭資產配置行為造成的影響。通過對中國中產家庭風險進行全面分析，最終實現(xiàn)科學的中產家庭資產配置思路，為保險公司實現(xiàn)業(yè)務增長，為營銷員實現(xiàn)收入提升。

 

課程收益：

▲ 業(yè)績：促進金融機構增額終身壽產品產品產能提升；

▲ 服務：從推銷保險到客戶需要保險，獲得大額保單；

▲ 專業(yè)：通過國家政策的深度解讀，行業(yè)內權威報告解讀，深挖客戶行為背后的動機，直擊痛點，解決問題；

▲ 工具：提供大量中產家庭調查報告數(shù)據。

 

課程對象：中產以上家庭客戶群體

 

課程大綱

第一講：宏觀政治經濟對金融行業(yè)的影響

一、巴以沖突、俄烏沖突、中支亂局對全球經濟的影響

二、*政治局會議2025年國內總基調

1、實施更加積極有為的宏觀政策

2、堅持穩(wěn)中求進、以進促穩(wěn)，守正創(chuàng)新、先立后破，系統(tǒng)集成、協(xié)同配合，實施更加積極的財政政策和適度寬松的貨幣政策，充實完善政策工具箱，加強超常規(guī)逆周期調節(jié)，打好政策“組合拳”，提高宏觀調控的前瞻性、針對性、有效性。

3、穩(wěn)住樓市股市，防范化解重點領域風險和外部沖擊，穩(wěn)定預期、激發(fā)活力，推動經濟持續(xù)回升向好。

 

第二講：財富管理兩大趨勢

一、利率下行趨勢推動挪儲熱潮

1、利率下行趨勢推動挪儲熱潮

1）中國經濟三駕馬車

2）2024年總結——消費已成為中國市場提振經濟最重要的手段

3）全國消費數(shù)據

4）汽車消費、家電以舊換新、旅游消費

5）成熟經濟體利率水平（我們未來長期利率下行的三大證明）

6）降息&溫和通脹——經濟體良性發(fā)展必然趨勢

2、資產配換的意義

1）國家、銀行、個人三方意愿

2）資產配換的方向

a地產：全年地產數(shù)據

b股市：股市動蕩

3）*安全，保證“剛兌”的孤品

a國債

b 50萬以下的銀行定期產品

總結：*安全，保證“剛兌”的孤品

二、老年齡化少子化引發(fā)人人做退休規(guī)劃

1、*關于漸進式延遲法定退休年齡的辦法

2、養(yǎng)老風險概況

1）養(yǎng)老現(xiàn)狀

2）養(yǎng)老費用風險

3、養(yǎng)老金來源

1）中國養(yǎng)老金從哪里來

2）養(yǎng)老金長期風險

3）面對養(yǎng)老如何處理

三、資產傳承的高峰時段已經來臨

1、通過票房電影看財富管理

案例分析：《消失的她》主人公王暖暖

 

第三講：保險的四大特性

一、確定性

1、一年期銀行存款基準利率

2、96年的一張珍貴的保單

二、長期性

三、靈活性

四、安全性

1、保險法條文分析

2、恒大人壽后續(xù)

3、將您的非專屬資產挪成專屬的“抗風險資產”

 

第四講：產品訓練書講解

一、產品特色

1、產品背景

2、產品要素

3、產品功能

二、產品計劃書

案例1：高價傳承展示

案例2：高額支取計劃

案例3：高端養(yǎng)老+子女婚姻=智慧人生計劃

案例4：高端養(yǎng)老+傳承=代代富翁

總結歸納

 

財富管理新趨勢培訓