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高效客戶(hù)經(jīng)營(yíng)課程

【課程背景】
中國(guó)的銀行業(yè)經(jīng)過(guò)幾十年的發(fā)展，經(jīng)營(yíng)模式已經(jīng)日益完善。但時(shí)間進(jìn)入2023年，中國(guó)的社會(huì)層次已經(jīng)發(fā)生了巨大的變化，居民的消費(fèi)習(xí)慣、消費(fèi)模式和以往已經(jīng)大不一樣。但不管環(huán)境如何變化，產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)永遠(yuǎn)都是圍繞著客戶(hù)進(jìn)行，如何更加高效地儲(chǔ)備客戶(hù)、服務(wù)客戶(hù)、經(jīng)營(yíng)客戶(hù)，是營(yíng)銷(xiāo)人永遠(yuǎn)的話(huà)題。
此次課程將會(huì)帶領(lǐng)業(yè)務(wù)伙伴梳理能用的、有效的、有成果的蓄客、獲客、服客、營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)的方式，同時(shí)會(huì)提供大量老師在日常經(jīng)營(yíng)中有用的工具、案例，幫助學(xué)員更好掌握內(nèi)容，助力業(yè)務(wù)伙伴儲(chǔ)備足量的客戶(hù)，更加高效地營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)。
 
【課程收益】
掌握線(xiàn)上&線(xiàn)下獲客、蓄客的方式，會(huì)用課程中提到的工具
在眾多獲客、蓄客方式中能選擇其中適合自己的進(jìn)行實(shí)操
掌握養(yǎng)老、家庭理財(cái)、子女教育、資產(chǎn)傳承等不同的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)方式

【課程對(duì)象】銀行客戶(hù)經(jīng)理

【課程大綱】
第一講：跳出保險(xiǎn)看保險(xiǎn)：3.0時(shí)代壽險(xiǎn)的特性
【研討】
-過(guò)往我們的營(yíng)銷(xiāo)方式是什么？
-產(chǎn)生的效果怎么樣？
-為什么同樣的方法，同樣使用的人，現(xiàn)在不靈了？
【了解蓄客&獲客的重要性】
一、站在當(dāng)下，重新認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)產(chǎn)品
-保險(xiǎn)是典型的低頻高價(jià)的商品
-低頻高價(jià)的商品營(yíng)銷(xiāo)模式
-營(yíng)銷(xiāo)和推銷(xiāo)的區(qū)別
-壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的特點(diǎn)

第二講：【獲客&服客篇】
線(xiàn)上蓄客獲客模式
【互動(dòng)】最常用的微信群的特征
一、社群營(yíng)銷(xiāo)
（一）什么是社群？
1、什么是社群：社群結(jié)構(gòu)的三個(gè)核心關(guān)鍵詞
2、為什么談社群：交流媒介的產(chǎn)物
（二）社群營(yíng)銷(xiāo)的核心—價(jià)值輸出
1、價(jià)值輸出的四個(gè)維度
2、社群營(yíng)銷(xiāo)的三個(gè)目標(biāo)
3、傳統(tǒng)銷(xiāo)售VS社群營(yíng)銷(xiāo)五個(gè)不同
4、流量風(fēng)口：從門(mén)戶(hù)網(wǎng)站到社群經(jīng)濟(jì)
【情景討論】保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)伙伴做社群營(yíng)銷(xiāo)，可以提供的價(jià)值是什么？
（三）社群的日?；?dòng)：多到優(yōu)—互動(dòng)設(shè)計(jì)與價(jià)值輸出
社群互動(dòng)與價(jià)值輸出核心要點(diǎn)
1、保持社群活躍度的“三把刀”
2、社群互動(dòng)價(jià)值輸出三個(gè)要點(diǎn)
群紅包—活躍社群的簡(jiǎn)易療法
1、師出有名—群紅包的六類(lèi)發(fā)法
2、勿任性—群紅包五個(gè)注意事項(xiàng)
價(jià)值輸出—群分享的十步流程
1、碎片化價(jià)值輸出：四類(lèi)小貼士
2、創(chuàng)造價(jià)值：群分享的十步流程
【情景討論】群價(jià)值輸出方案設(shè)計(jì)
二、自媒體營(yíng)銷(xiāo)
（一）自媒體價(jià)值輸出內(nèi)容選擇
口播類(lèi)：知識(shí)輸出
（二）自媒體平臺(tái)選擇
抖音、視頻號(hào)、小紅書(shū)、B站等
（三）如何搭建營(yíng)銷(xiāo)矩陣、全網(wǎng)霸屏短視頻
自媒體搭建三種類(lèi)型
全網(wǎng)霸屏、矩陣裂變
【案例】經(jīng)營(yíng)抖音三個(gè)月，增加2萬(wàn)粉絲

第三講：線(xiàn)下蓄客獲客模式
【拓客的趨勢(shì)】紅海&藍(lán)?；ハ噢D(zhuǎn)化
一、個(gè)人玩法 
（一）拓展關(guān)鍵社群
-商會(huì)群
-校友群
-老鄉(xiāng)群
-刻意屆時(shí)的高質(zhì)量群體
-本地高質(zhì)量群
【案例】“創(chuàng)業(yè)酵母”助我達(dá)成百萬(wàn)
【案例】玩轉(zhuǎn)大眾點(diǎn)評(píng)霸王餐，拓展探店群
（二）老客戶(hù)盤(pán)點(diǎn)
【互動(dòng)】你知道你有多少老客戶(hù)嗎？
【互動(dòng)】你如何做老客戶(hù)的盤(pán)點(diǎn)？
老客戶(hù)的有效盤(pán)點(diǎn)方式：
-保單整理
-權(quán)益告知
-服務(wù)告知
-活動(dòng)告知
-微信群?jiǎn)为?dú)經(jīng)營(yíng)
【工具】保單整理工具表
（三）轉(zhuǎn)介紹
-直接開(kāi)口提出要求
-資料收集務(wù)必詳細(xì)
-轉(zhuǎn)介紹名單要分類(lèi)
-電話(huà)約訪(fǎng)一步到位
-感謝回饋及時(shí)匯報(bào)
-做好準(zhǔn)備訪(fǎng)前確認(rèn)
【工具】轉(zhuǎn)介紹話(huà)術(shù)
二、團(tuán)隊(duì)玩法
【互動(dòng)】銀行過(guò)往組織過(guò)什么類(lèi)型的客戶(hù)活動(dòng)？
——客戶(hù)活動(dòng)必須要能滿(mǎn)足客戶(hù)的當(dāng)下需求并能提供價(jià)值
【案例】某銀行子女教育主題活動(dòng)
（一）客戶(hù)當(dāng)下有什么類(lèi)型的需求？
-健康需求
-子女教育需求
-企業(yè)經(jīng)營(yíng)需求
-家庭財(cái)務(wù)大力需求
（二）圍繞客戶(hù)需求辦活動(dòng)
-尋找資源辦活動(dòng)
【案例】舉辦短視頻培訓(xùn)班一個(gè)月獲客超過(guò)800+
沒(méi)有資源找資源：打造異業(yè)聯(lián)盟共同體
1、異業(yè)聯(lián)盟的三個(gè)作用
2、異業(yè)聯(lián)盟七種渠道選擇
3、異業(yè)聯(lián)盟選人四個(gè)維度
4、異業(yè)聯(lián)盟五種合作形式
【案例】某銀行異業(yè)聯(lián)盟成功案例介紹（美容院&瑜伽館）
【工具】可以進(jìn)行實(shí)操的活動(dòng)主題大全
三、公司玩法
（一）線(xiàn)上模式
（二）線(xiàn)下模式
-利用公司資源做好線(xiàn)下蓄客、獲客
-人
-財(cái)
-物

第四講：【客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)篇】
一、精準(zhǔn)把握客戶(hù)需求
360度全景客戶(hù)畫(huà)像模型
【案例】客戶(hù)畫(huà)像模型的使用精準(zhǔn)把握客戶(hù)需求，成功銷(xiāo)售68萬(wàn)年金險(xiǎn)。
現(xiàn)場(chǎng)會(huì)帶領(lǐng)學(xué)員按照客戶(hù)畫(huà)像的四個(gè)步驟以上面的案例做實(shí)際拆解
客戶(hù)畫(huà)像步驟一：客戶(hù)數(shù)據(jù)采集
客戶(hù)畫(huà)像的構(gòu)成（《家庭結(jié)構(gòu)與關(guān)系圖》&《客戶(hù)KYC信息表》）
客戶(hù)數(shù)據(jù)采集三路徑
客群畫(huà)像步驟二：客戶(hù)數(shù)據(jù)分析洞察
鎖定關(guān)鍵信息
客群畫(huà)像步驟三：客戶(hù)需求判斷
不同信息反映出客戶(hù)的不同需求
1、客戶(hù)家庭信息維度
2、客戶(hù)資產(chǎn)類(lèi)型為度
3、保險(xiǎn)配置維度
4、企業(yè)情況維度
客群畫(huà)像步驟四：針對(duì)性營(yíng)銷(xiāo)
KYC九宮格：時(shí)間軸提問(wèn)法
1、談現(xiàn)在、聊過(guò)去、預(yù)未來(lái)
2、看短期、問(wèn)中期、配長(zhǎng)期
3、先個(gè)人、再子女、后家庭
【工具】360度全景客戶(hù)畫(huà)像模型
【工具】《家庭結(jié)構(gòu)與關(guān)系圖》&《客戶(hù)KYC信息表》
二、客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)進(jìn)階邏輯：鎖定利率才是真智慧
（一）經(jīng)濟(jì)變化低息負(fù)利時(shí)代
1、利率長(zhǎng)期下行，低風(fēng)險(xiǎn)高收益時(shí)代即將結(jié)束
對(duì)比：銀行一年期定期利率30年來(lái)的變化與保險(xiǎn)的對(duì)比
（二）年金險(xiǎn)如何做到鎖定利率（此處可結(jié)合貴公司具體產(chǎn)品）
數(shù)據(jù)案例分析：近年房產(chǎn)、存款保險(xiǎn)等市場(chǎng)現(xiàn)狀
思考：普通老百姓獲取高收益的途徑
【案例】挪儲(chǔ)助我實(shí)現(xiàn)6單460萬(wàn)保費(fèi)
【工具】完整版理財(cái)講解傻瓜工具
三、客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)進(jìn)階邏輯：彌補(bǔ)養(yǎng)老缺口，過(guò)優(yōu)質(zhì)養(yǎng)老生活
【案例】講養(yǎng)老要能講出邏輯，才能打動(dòng)客戶(hù)
（一）了解養(yǎng)老的重要性
將現(xiàn)狀分析融入與客戶(hù)的溝通中提升專(zhuān)業(yè)度與影響力
1、中國(guó)人口結(jié)構(gòu)失衡，養(yǎng)老撫養(yǎng)壓力大
2、中國(guó)歷年新出生人口持續(xù)下降
3、2050年老年人口將突破5億
4、百歲人生不是夢(mèng)想
分析：延遲退休對(duì)老年人的影響
（二）個(gè)人養(yǎng)老的規(guī)劃方式
方式1：社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)
方式2：社保養(yǎng)老保險(xiǎn)
分析：當(dāng)?shù)仞B(yǎng)老金的目前水平
工具：養(yǎng)老金替代率
練習(xí)：計(jì)算養(yǎng)老金缺口，設(shè)計(jì)養(yǎng)老溝通話(huà)術(shù)
（三）年金險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老規(guī)劃銷(xiāo)售流程（話(huà)術(shù)訓(xùn)練）
第1步：養(yǎng)老理念溝通
【工具】生命周期時(shí)間線(xiàn)圖
第2步：導(dǎo)入年金險(xiǎn)
【工具】沙漠行走圖
（四）年金險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老規(guī)劃的超級(jí)工具
【工具】適老裝修基金的準(zhǔn)備
四、客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)進(jìn)階邏輯：子女教育路上的不可替代品
（一）子女教育規(guī)劃溝通的誤區(qū)
（二）如何溝通才能迅速拉近和客戶(hù)的關(guān)系
（三）父母都會(huì)為子女在哪方面花錢(qián)
（四）年金險(xiǎn)可以解決子女教育方面的哪些需求
【案例】通過(guò)“正面管教”社群經(jīng)營(yíng)，獲客68人，成交23單年金險(xiǎn)
（五）子女教育規(guī)劃的年金險(xiǎn)銷(xiāo)售邏輯
-每一個(gè)孩子，都是我們的寶貝        
-做個(gè)有責(zé)任心的家長(zhǎng)
-用長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄產(chǎn)品為子女儲(chǔ)備成長(zhǎng)基金，建立健康的財(cái)商教育
【工具】少兒財(cái)商教育工具解讀
五、客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)進(jìn)階邏輯：家族財(cái)富傳承與資產(chǎn)管理
（一）為什么身邊有錢(qián)人不和我們購(gòu)買(mǎi)高額保險(xiǎn)
1、沒(méi)有找到客戶(hù)痛點(diǎn)
2、不了解保險(xiǎn)對(duì)他的好處
（二）什么是財(cái)富傳承
（三）財(cái)富傳承的重要性
分析：財(cái)富傳承中所要面對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)
方法：思維導(dǎo)圖快速記憶法
【案例】王寶強(qiáng)婚姻風(fēng)險(xiǎn)案例
【案例】劉女士提前提前贈(zèng)與而引發(fā)的故事
（四）財(cái)富傳承的銷(xiāo)售流程
第1步：了解情況
第2步：?jiǎn)柨蛻?hù)愿望
第3步：發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
第4步：講案例故事傳遞感受
第5步：講金句引發(fā)客戶(hù)共鳴
第6步：給出合理建議
第7步：促成
【案例】如何通過(guò)不斷的傳承話(huà)題促成企業(yè)主夫人保單
【工具】高客版建議書(shū)
六、客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)進(jìn)階邏輯：開(kāi)門(mén)紅的殺器——保險(xiǎn)金信托
（一）不同客群的保險(xiǎn)金信托需求
-家企資產(chǎn)防隔離
-案例展示
-客戶(hù)需求分析
-保險(xiǎn)金信托方案設(shè)計(jì)
-婚姻財(cái)富要守住
-案例展示
-客戶(hù)需求分析
-保險(xiǎn)金信托方案設(shè)計(jì)
-細(xì)水長(zhǎng)流傳子女
-案例展示
-客戶(hù)需求分析
-保險(xiǎn)金信托方案設(shè)計(jì)
-特殊成員需照顧
-案例展示
-客戶(hù)需求分析
-保險(xiǎn)金信托方案設(shè)計(jì)
【方式】每個(gè)客群會(huì)提供一套案例版本，采用翻轉(zhuǎn)課堂的方式，帶著學(xué)員對(duì)案例一同進(jìn)行探討
（二）客戶(hù)需求挖掘
-通用客戶(hù)需求挖掘方式
-企業(yè)主客戶(hù)需求挖掘一般邏輯
-高管客戶(hù)需求挖掘一般邏輯
-家庭主婦需求挖掘一般邏輯
（三）客戶(hù)面談銷(xiāo)售流程
-*銷(xiāo)售法
-高效客戶(hù)面談流程
-讓客戶(hù)跟著你思考的的模式

高效客戶(hù)經(jīng)營(yíng)課程