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業(yè)務(wù)條線反洗錢(qián)培訓(xùn)

課程背景 
2025年，我國(guó)即將接受金融行動(dòng)特別工作（FATF）第五輪互評(píng)估，勢(shì)必引起新一輪大規(guī)模反洗錢(qián)監(jiān)管行動(dòng)，反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐步升級(jí)成為國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)類型。國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和高管反洗錢(qián) “雙罰”的天價(jià)罰單屢見(jiàn)不鮮，反洗錢(qián)合規(guī)成本驟然提升，洗錢(qián)案件以案倒查帶來(lái)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)責(zé)壓力如影隨形。如何有效履職，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，降低監(jiān)管處罰成為金融機(jī)構(gòu)各層級(jí)關(guān)注的重點(diǎn)。
本課程以監(jiān)管反洗錢(qián)職責(zé)分工文件為基礎(chǔ)，解讀一線和業(yè)務(wù)條線反洗錢(qián)的任務(wù)和責(zé)任，以及未履職的后果影響。詳細(xì)解析客戶身份識(shí)別核心技巧和盡職調(diào)查關(guān)鍵環(huán)節(jié)，并對(duì)罰單要點(diǎn)和監(jiān)管處罰標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分析，案例解釋客戶賬戶管控的操作技巧和投訴應(yīng)對(duì)措施，解讀反賭反詐與反洗錢(qián)區(qū)別和聯(lián)系。進(jìn)一步提升員工反洗錢(qián)合規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的緊迫感和責(zé)任感，強(qiáng)化員工反洗錢(qián)合規(guī)操作技能。

課程特色 
教學(xué)立足監(jiān)管文件和業(yè)界實(shí)戰(zhàn)案例，采用一張圖說(shuō)，原創(chuàng)故事動(dòng)畫(huà)等新型輔助工具，深入淺出，通俗易懂，易于學(xué)員接受；
以合規(guī)價(jià)值導(dǎo)向?yàn)槟繕?biāo)，步步深入、提問(wèn)引導(dǎo)為主，激發(fā)工作主動(dòng)性；同時(shí)，通過(guò)大量的演練來(lái)提升現(xiàn)實(shí)操作能力；
課堂氣氛活躍，點(diǎn)面知識(shí)相補(bǔ)益，培訓(xùn)印象深刻。

課程對(duì)象：
銀行業(yè)務(wù)部門(mén)等

教學(xué)方法：
課堂討論+案例分享+總結(jié)反思+腦圖提煉

課程大綱 
第一講業(yè)務(wù)條線反洗錢(qián)重點(diǎn)任務(wù)和責(zé)任
案例介紹《你眼中的反洗錢(qián)》反洗錢(qián)職能演變
1、介紹洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理核心文件和影響
動(dòng)畫(huà)演示，洗錢(qián)過(guò)程、反洗錢(qián)三大義務(wù)，一張圖教會(huì)你記憶洗錢(qián)上游罪
引導(dǎo)思考，在監(jiān)管洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理明確分工和監(jiān)管的反思下，對(duì)業(yè)務(wù)條線反洗錢(qián)職責(zé)的影響？
2、反洗錢(qián)管理履職常見(jiàn)問(wèn)題和責(zé)任分析
圍繞兩個(gè)方面問(wèn)題解讀監(jiān)管文件；反洗錢(qián)職責(zé)內(nèi)部分工的死結(jié)在哪里？業(yè)務(wù)條線是反洗錢(qián)的配角還是主角？
近期重大罰單分析，解讀相關(guān)監(jiān)管處罰的尺度和標(biāo)準(zhǔn)，如常見(jiàn)三大義務(wù)中的問(wèn)題，哪些是按類哪些是按筆處罰？

第二講機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估
1、業(yè)務(wù)條線在自評(píng)估中的責(zé)任和任務(wù)
2、自評(píng)估的核心流程和內(nèi)容
3、自評(píng)估的方法和難點(diǎn)問(wèn)題
比如，如何填報(bào)自評(píng)估問(wèn)卷，如何正確取數(shù)？

第三講 產(chǎn)品洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
1、評(píng)估方法和指標(biāo)
2、評(píng)估流程和重檢
3、評(píng)估結(jié)果如何運(yùn)用

第四講 針對(duì)一線客戶、賬戶管控技巧指導(dǎo)
1、介紹客戶、賬戶管控監(jiān)管核心文件
2、案例介紹，管控不當(dāng)引發(fā)賠償和投訴
如，對(duì)客戶涉賭涉詐賬戶管控還是對(duì)客戶整體管控？二者區(qū)別和聯(lián)系。

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