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反洗錢新形勢培訓

課程背景 
2025年，我國即將接受金融行動特別工作（FATF）第五輪互評估，勢必引起新一輪大規(guī)模反洗錢監(jiān)管行動，反洗錢合規(guī)風險逐步升級成為國內金融機構面臨的重要風險類型。國內金融機構和高管反洗錢 “雙罰”的天價罰單屢見不鮮，反洗錢合規(guī)成本驟然提升，洗錢案件以案倒查帶來的聲譽風險和問責壓力如影隨形。如何有效履職，防范洗錢風險，降低監(jiān)管處罰成為金融機構各層級關注的重點。
本課程解讀當前反洗錢國內外形勢，反洗錢工作的戰(zhàn)略意義，以及FATF互評估體系，拓展高管反洗錢國際視野；解析反洗錢*監(jiān)管文件和核心條款，以當前金融機構反洗錢管理缺口為立足點，解構金融機構洗錢風險管理框架，以及高管任職中反洗錢履職限制，詳解監(jiān)管處罰案例中高管履職責任，反洗錢合規(guī)整改承諾在問責管理中的作用，助力高管構建反洗錢管理體系化管理思維模式，提升高管反洗錢管理責任感、緊迫感、履職能力。

課程特色 
教學立足監(jiān)管文件和業(yè)界實戰(zhàn)案例，采用一張圖說，原創(chuàng)故事動畫等新型輔助工具，深入淺出，通俗易懂，易于學員接受；
以合規(guī)價值導向為目標，步步深入、提問引導為主，激發(fā)工作主動性；同時，通過大量的演練來提升現(xiàn)實操作能力；
課堂氣氛活躍，點面知識相補益，培訓印象深刻。

課程對象：
銀行高層、中層等

教學方法：
課堂討論+案例分享+總結反思+腦圖提煉

課程大綱 
第一講 現(xiàn)階段反洗錢國家戰(zhàn)略地位分析
1、從熱點事件入手，分析反洗錢面臨的“三座大山”，介紹*金融制裁和貿易制裁基本邏輯，我國的主要反制措施，以及國內外犯罪威脅；
2、一張圖書說明FATF第四輪互評估結果分析和第五輪展望，以及當前洗錢犯罪威脅，幫助認知反洗錢逐漸從打擊傳統(tǒng)犯罪，日益成為國家之間博弈、地緣政治等利用的工具，精準把握反洗錢的戰(zhàn)略使命。

第二講 反洗錢在高管資格核準中的限制分析
1、一張圖說明近年監(jiān)管對銀行高管處罰趨勢
2、案例分析近年銀行業(yè)金融機構高管任職資格核準新動向。
3、反洗錢高管履職常見問題和原因分析，同時圍繞兩個方面問題解讀相關監(jiān)管文件，反洗錢職責內部分工的死結在哪里？反洗錢配角主角之爭？提供反思下的解決思路和履職關注重點。

第三講 *反洗錢監(jiān)管政策解讀
1、《反洗錢法修訂稿》涉及處罰新增內容，對高管履職的影響分析。
2、解讀《刑法（十一）》修訂影響金融機構的核心條款，高管和員工刑事風險案例介紹。
3、解讀人民銀行執(zhí)法檢查、行政處罰程序規(guī)定。合規(guī)抗辯勝訴案例介紹，幫助認知金融機構合規(guī)計劃（合規(guī)承諾）的重要意義。

第四講 金融機構洗錢風險管理框架
1、介紹穩(wěn)定的洗錢風險治理框架要素，洗錢風險內控合規(guī)建設要點分析。
2、一張圖說明反洗錢任務，解讀2022年1號令，案例解析相關監(jiān)管處罰的尺度和標準，如常見三大義務中的問題，哪些是按類，哪些是按筆處罰，哪些屬于情節(jié)嚴重，哪些屬于重大處罰。

第五講 反洗錢關鍵場景高管角色定位和應對措施
1、監(jiān)管現(xiàn)場檢查的應對。
2、洗錢案件以案倒查、監(jiān)管投訴應對。
3、當前賬戶管控帶來民事糾紛應對。

反洗錢新形勢培訓